Ngăn dòng tiền lừa đảo trực tuyến: Ngân hàng – Công an cần triển khai cơ chế phối hợp 'tác chiến số'
Dòng tiền lừa đảo có thể bị 'phân tán' qua nhiều lớp tài khoản chỉ trong vài giờ, trong khi quy trình trao đổi thông tin hiện nay còn chậm, có thể kéo dài từ nhiều ngày đến vài tháng.
WFIS 2026 diễn ra trong bối cảnh ngành tài chính – ngân hàng Việt Nam bước vào giai đoạn chuyển đổi sâu rộng nhất...
'Bộ Quy tắc ứng xử được ban hành mới đây, dù không phải là văn bản quy phạm pháp luật nhưng sẽ là 'kim chỉ nam' để các tổ chức tín dụng (TCTD) soi chiếu và xây dựng quy định nội bộ trong thu hồi nợ', TS Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cho biết.
Vừa qua, tại TPHCM, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp cùng Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC) đã tổ chức hội nghị triển khai Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ. Sự kiện thu hút sự quan tâm lớn từ đại diện Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Tư pháp cùng lãnh đạo nhiều tổ chức tín dụng, trong bối cảnh việc chuẩn hóa hành vi thu nợ đang trở thành yêu cầu cấp thiết của xã hội.
Chỉ khi hoạt động thu hồi nợ được thực hiện minh bạch và đúng chuẩn mực, ngành tài chính mới tạo được sự đồng thuận xã hội và phát triển bền vững.
Tại Hội nghị triển khai Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ, quy tắc thu hồi nợ văn minh, tuân thủ pháp luật và thỏa thuận được yêu cầu.
Trí tuệ nhân tạo (AI) đang được nhiều ngân hàng đưa vào hỗ trợ nhắc nợ, thu hồi nợ, nhưng khung pháp lý cần hoàn thiện và chuẩn hóa.
Sáng 23-4 tại TPHCM, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp với Tổ chức Tài chính quốc tế (IFC) tổ chức hội nghị triển khai Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ (Bộ Quy tắc).
Với 11 vòng dự thảo, 400 ý kiến đóng góp, Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ do Hiệp hội Ngân hàng (VNBA) phối hợp với Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC) ban hành đã đưa ra khung chuẩn mực điều chỉnh hành vi ứng xử, giúp các tổ chức tín dụng hạn chế rủi ro, bảo vệ uy tín, thương hiệu và quyền lợi hợp pháp của các bên liên quan…
TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cho biết, việc ban hành Bộ quy tắc thu hồi nợ là cần thiết, nhằm tạo chuẩn mực thống nhất, nâng cao tính minh bạch, văn minh, tạo sự đồng cảm của xã hội đối với hoạt động ngân hàng.
Tỷ lệ nợ xấu nội bảng và nợ xấu tiềm ẩn hiện ở mức trên 2,8%. Nếu thiếu sự vào cuộc đồng bộ từ các cơ quan quản lý, pháp lý và địa phương, khối nợ này sẽ 'đóng băng' nguồn lực, làm tăng chi phí vốn và cản trở nỗ lực giảm lãi suất.
Dù con số nợ xấu nội bảng được kiểm soát ở mức 1,9%, nhưng giới chuyên gia cảnh báo đây chỉ là 'phần nổi của tảng băng'. Nếu nợ xấu không được xử lý kịp thời, dòng vốn sẽ bị ách tắc, làm gia tăng chi phí và hạn chế khả năng giảm lãi suất cho vay doanh nghiệp.
'Nợ xấu trong phạm vi cho phép, có thể chấp nhận được, song khi vượt ngưỡng sẽ trở thành vấn đề cần được xem xét nghiêm túc. Khi nợ xấu phát sinh, điều cốt lõi đặt ra là xác định rõ quyền của chủ nợ và trách nhiệm của bên đi vay', TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) chia sẻ.
Đại diện Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam kiến nghị hạn chế xuất cảnh đối với người có nợ xấu lớn, đồng thời xem xét xử lý hình sự các trường hợp không hợp tác bàn giao tài sản bảo đảm của những khoản nợ đã bán cho VAMC...
Quy tắc mới cấm hành vi bạo lực, quấy rối, lộ thông tin khách hàng, nhằm nâng cao tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi khách hàng trong hoạt động thu hồi nợ.
Những chiêu trò đòi nợ kiểu 'xã hội đen' như tạt sơn, sử dụng hình ảnh khách hàng để đăng bài bôi nhọ, chế ảnh hoặc công khai thông tin nợ xấu trên mạng xã hội sẽ bị coi là vi phạm nghiêm trọng quy tắc ngành ngân hàng.
Đây là một trong những nội dung nằm trong Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ, áp dụng đối với các tổ chức tín dụng hội viên Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam mà đơn vị này mới ban hành.
Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành nhấn mạnh việc nghiêm cấm các hành vi cưỡng ép, quấy rối và vi phạm bảo mật thông tin, góp phần chuẩn hóa hoạt động trong toàn hệ thống.
Bộ quy tắc ứng xử của Hiệp hội Ngân hàng yêu cầu bảo mật tuyệt đối thông tin khách hàng, đồng thời nghiêm cấm hành vi công khai dữ liệu, cung cấp cho bên thứ ba hoặc sử dụng cho mục đích cá nhân.
Chủ tịch Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam vừa ký ban hành Bộ Quy tắc ứng xử trong thu hồi nợ áp dụng cho các tổ chức tín dụng hội viên, nhằm chuẩn hóa hoạt động toàn hệ thống. Bộ Quy tắc nghiêm cấm nhân viên thu hồi nợ sử dụng vũ lực, đe dọa, quấy rối, xúc phạm khách hàng và người có liên quan.
FiinGroup và Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam hợp tác thúc đẩy hạ tầng dữ liệu, nâng cao năng lực phân tích, góp phần cải thiện minh bạch và hiệu quả thị trường tài chính.
Các chuyên gia cho rằng, để tận dụng nguồn vốn cho tăng trưởng, cần giải quyết các bài toán về hiệu quả sử dụng đồng vốn, 'cục máu đông' nợ xấu và vấn đề huy động tiền nhàn rỗi trong dân.
Sự lệch pha giữa tăng trưởng tín dụng và huy động đang đẩy hệ thống ngân hàng vào một vòng xoáy áp lực mới. Liệu ngành ngân hàng có đủ khả năng để đáp ứng vốn cho mục tiêu tăng trưởng kinh tế?
Theo TS. Nguyễn Quốc Hùng, tín dụng tăng tới 19% nhưng GDP chỉ đạt 8% trong khi đó khoảng 1 triệu tỷ đồng nợ xấu và dự tồn đọng vẫn 'đóng băng', nếu không có giải pháp quyết liệt thì nguồn lực lớn sẽ bị lãng phí.
Dù kim ngạch xuất nhập khẩu đã chạm mốc kỷ lục 930 tỷ USD vào cuối năm 2025, tỷ lệ dư nợ bao thanh toán tại Việt Nam hiện chỉ chiếm 0,1% tổng dư nợ toàn nền kinh tế. Do vậy, mở rộng các công cụ tài chính hỗ trợ sẽ giúp Việt Nam nắm bắt hàng tỷ USD dòng chảy thương mại chưa được khai thác...
Những năm qua, ngành ngân hàng Việt Nam đã chứng kiến sự chuyển mình mạnh mẽ, từ việc số hóa các quy trình nghiệp vụ đơn lẻ sang xây dựng một hệ sinh thái số toàn diện, lấy khách hàng làm trung tâm.
Trước yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) về kiểm soát chặt tín dụng vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro, các ngân hàng thương mại (NHTM) đã chủ động cơ cấu lại danh mục cho vay, hướng dòng vốn vào các lĩnh vực ưu tiên và những động lực tăng trưởng của nền kinh tế.
Trong bối cảnh nợ xấu toàn hệ thống chịu áp lực gia tăng đáng kể sau giai đoạn COVID-19. Công ty TNHH một thành viên Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC) không chỉ có nhiệm vụ xử lý nợ xấu đơn thuần, mà còn là điểm tựa niềm tin, bệ đỡ giúp hệ thống các tổ chức tín dụng (TCTD) vận hành ổn định, minh bạch.
Đến cuối năm 2025, tổng huy động tiền gửi tại 29 ngân hàng đạt 15,324 triệu tỷ đồng, tăng 17% so với đầu năm. Đáng chú ý, lần đầu tiên Agribank và BIDV ghi nhận quy mô tiền gửi vượt 2 triệu tỷ đồng, củng cố vị thế dẫn đầu hệ thống.
Thị trường lãi suất trong nước dịp Tết Nguyên đán ghi nhận nhiều diễn biến đáng chú ý: Lãi suất liên ngân hàng có thời điểm biến động mạnh, lãi suất huy động tại một số ngân hàng tăng rõ rệt kèm ưu đãi, và chi phí vốn vay có xu hướng nhích lên.
Dự thảo Thông tư quy định về an toàn, quản lý rủi ro và điều kiện triển khai ứng dụng trí tuệ nhân tạo trong ngành ngân hàng đang được Ngân hàng Nhà nước xây dựng. Dự thảo gồm 6 chương, 27 điều, quy định rõ yêu cầu kiểm soát rủi ro, bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng trong quá trình các tổ chức tín dụng ứng dụng AI vào hoạt động ngân hàng.
Gánh trên vai trách nhiệm cung ứng vốn cho nền kinh tế lẫn vai trò 'trụ đỡ' thanh khoản cho thị trường liên ngân hàng, nhóm ngân hàng quốc doanh (Big 4) đang buộc phải đẩy lãi suất lên cao để đón đầu chu kỳ tín dụng đầy thách thức.
Thị trường tiền tệ đầu năm 2026 ghi nhận khả năng điều tiết linh hoạt và hiệu quả từ Ngân hàng Nhà nước, giúp dòng vốn liên ngân hàng nhanh chóng ổn định sau giai đoạn biến động mang tính chu kỳ. Việc cung ứng kịp thời hơn 159.000 tỷ đồng không chỉ đảm bảo thanh khoản thông suốt trong dịp Tết Nguyên đán mà còn tạo vùng đệm an toàn vững chắc cho mục tiêu tăng trưởng tín dụng của cả năm.
Chênh lệch giữa tăng trưởng tín dụng và huy động vốn duy trì quanh ngưỡng 4% trong năm qua đã bào mòn 'bộ đệm' vốn, buộc các nhà băng phải gia nhập cuộc đua tăng lãi suất để bù đắp thiếu hụt, tạo nên sức ép không nhỏ lên khả năng cung ứng vốn cho nền kinh tế.
Để đánh giá khả năng vận hành của các quy định mới trong Luật Sở hữu trí tuệ (SHTT) sửa đổi. Bộ Khoa học và Công nghệ (KH&CN) mới đây chủ trì thực hiện báo cáo rà soát quy định pháp luật về SHTT và các tổ chức tín dụng (TCTD), tập trung vào việc sử dụng quyền SHTT làm tài sản bảo đảm trong các hoạt động hợp tác công tư và huy động vốn.
Dù triển vọng tăng trưởng vẫn tích cực nhưng Hiệp hội ngân hàng Việt Nam (VNBA) lưu ý rằng ngành ngân hàng sẽ đối mặt với loạt thách thức trong năm 2026: mất cân đối tín dụng – huy động kéo dài, NIM suy giảm về mức thấp nhất kể từ 2018, nợ nhóm 2 âm thầm tăng...
Ngày 22/01/2026, tại Hà Nội, trong khuôn khổ Diễn đàn lãnh đạo Việt Nam với chủ đề 'Tương lai ngành ngân hàng - Thúc đẩy bởi AI và công nghệ ra quyết định thế hệ mới', ông Lê Anh Tuấn - Phó Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) đã có bài trình bày quan trọng về việc chuyển đổi hệ thống chấm điểm tín dụng tại CIC.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) vừa phối hợp với Cục Sở hữu trí tuệ (Bộ Khoa học - Công nghệ) tổ chức họp bàn trao đổi về Cơ chế và thực tiễn dùng quyền sở hữu trí tuệ làm tài sản bảo đảm cho các khoản vay.
Làn sóng tăng lãi suất huy động đang lan rộng trên toàn hệ thống ngân hàng ngay từ những ngày đầu năm 2026, với mức phổ biến trên 7%/năm cho kỳ hạn dài. Sự dịch chuyển của dòng vốn sang các kênh đầu tư khác cùng áp lực từ lãi suất thế giới sẽ khiến mặt bằng lãi suất trong nước khó hạ nhiệt, thậm chí có thể tăng thêm.
Agribank áp dụng lãi suất 5,6%/năm trong 5 năm đầu vay vốn. Với Vietcombank, BIDV, Vietinbank… các gói vay ưu đãi lãi suất 5,2-5,5% cố định trong 3 năm dành cho khách hàng dưới 35 tuổi cũng đã dừng triển khai.