Tại cuộc họp báo sáng 3/10, ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, cơ quan chức năng đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản, có 300.000 lượt cảnh báo để dừng giao dịch đáng ngờ, ngăn chặn được 1.500 tỷ đồng.
Trao đổi với phóng viên Thời báo Ngân hàng, ThS. Nguyễn Trung Anh - Chuyên gia biệt phái Vụ Thanh toán, NHNN tại Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) cho rằng, hệ thống cảnh báo 'tài khoản nghi ngờ gian lận' (SIMO) đã thể hiện hiệu quả tốt trong thời gian qua là 'hiệu ứng niềm tin', người dùng thấy tín hiệu cảnh báo minh bạch, có hành động kịp thời, từ đó niềm tin vào hạ tầng thanh toán số và hệ thống ngân hàng được củng cố.
Ngày 01/10/2025, theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN), việc đưa ra những cảnh báo sớm có tính chất khuyến nghị, nhắc nhở khách hàng để nhận diện các giao dịch đáng ngờ, nhận diện dấu hiệu lừa đảo đã và đang phản ánh sự hiệu quả và cần được quan tâm, phát huy, mở rộng, phát triển. Bên cạnh đó, NHNN cũng 'điểm mặt' một số hình thức gian lận thẻ và rủi ro thanh toán để phòng ngừa.
Trong xu hướng phát triển của nền kinh tế số, dịch vụ ngân hàng điện tử ngày càng trở thành động lực thúc đẩy hoạt động ngân hàng và nền kinh tế. Những sản phẩm, dịch vụ đa dạng, mang đậm dấu ấn công nghệ cho phép khách hàng giao dịch mọi lúc, mọi nơi, khẳng định sự tiện lợi và an toàn. Song, cùng với sự tiện ích đó, vấn đề bảo đảm an toàn và phòng ngừa rủi ro gian lận luôn là yêu cầu đặt ra. Việc đưa ra những cảnh báo sớm mang tính khuyến nghị, nhắc nhở khách hàng đã cho thấy hiệu quả rõ rệt, cần được quan tâm, phát huy, mở rộng và phát triển.
Hàng loạt ngân hàng như BIDV, Vietcombank, MB, Agribank... đã triển khai hệ thống cảnh báo giao dịch nghi ngờ, gian lận, lừa đảo ngay trên ứng dụng ngân hàng số. Đồng thời, khuyến cáo khách hàng không nên bỏ qua những cảnh báo từ ngân hàng và thực hiện kiểm tra người nhận có chính xác hay không.