Trước làn sóng gia tăng tội phạm công nghệ cao và lừa đảo tài chính qua mạng, ngành ngân hàng đang phối hợp các cơ quan liên quan tiến hành làm sạch hệ thống, trong đó có việc xóa sổ hàng chục triệu tài khoản ngân hàng nếu không xác thực danh tính, còn gọi là tài khoản 'ngủ đông'.
Ngành ngân hàng đang tập trung rà soát, làm sạch cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng, từng bước loại bỏ các tài khoản không chính chủ, bị lợi dụng thực hiện các hành vi gian lận, lừa đảo. Đây được xem là bước đi mang tính đột phá nhằm tăng cường phòng ngừa, ngăn chặn tội phạm công nghệ cao.
Kho dữ liệu gồm 350.000 tài khoản nghi ngờ - tài khoản 'đen' được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng nhằm ngăn chặn các giao dịch lừa đảo.
Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, hiện kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ gian lận thu thập được đến nay hơn 350.000 tài khoản. Số tài khoản không giao dịch online chiếm tỷ trọng lớn, trong đó có tài khoản được mở từ rất lâu không sử dụng, tài khoản 'ngủ đông' và tài khoản mở vì mục đích lừa đảo.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán – Ngân hàng Nhà nước đã có những chia sẻ liên quan đến vụ phá đường dây đánh bạc và rửa tiền quy mô 1.000 tỷ đồng.
Đây là khẳng định của ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) tại Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 diễn ra chiều ngày 29/05/2025.