Hiện nay, số lượng khách hàng và giao dịch ngày càng tăng, kết nối phức tạp đã đặt ra nhiều thách thức đối với việc quản lý và bảo đảm an ninh, an toàn trong lĩnh vực thanh toán. Thực tế đã xảy ra nhiều vụ vi phạm, lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng, đòi hỏi các biện pháp đề phòng, xử lý, giảm rủi ro.
Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam, hiện nay, 90% giao dịch ngân hàng được thực hiện trên kênh số hóa. Do đó, khi giao dịch ngân hàng tăng cả về số lượng và chất lượng sẽ đặt ra nhiều thách thức đối với việc quản lý và bảo đảm an ninh, an toàn trong lĩnh vực thanh toán.
Việc tăng trưởng số lượng tài khoản đi kèm vấn nạn sử dụng giấy tờ giả để mở tài khoản thanh toán, hay việc nhiều cá nhân mở tài khoản rồi bán lại cho người khác sử dụng, các giao dịch bất hợp pháp… khiến các ngân hàng phải có các biện pháp để kiểm soát rủi ro tốt hơn, cấp tín dụng đúng cho đúng đối tượng khách hàng.
Theo Bộ Công an, với số lượng giao dịch trực tuyến không ngừng gia tăng sẽ đặt ra thách thức trong việc đảm bảo an ninh, an toàn đối với hệ thống ngân hàng.
Trong năm 2024, ngành ngân hàng đặt trọng tâm trong công tác thanh toán là đảm bảo an ninh, an toàn hệ thống, trong bối cảnh hoạt động thanh toán phát triển mạnh song tội phạm gian lận, lừa đảo cũng không ngừng gia tăng.
Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết từ năm 2018 đến nay, tăng trưởng về số lượng giao dịch qua QR Code bình quân năm đạt 471,13%.
Ngân hàng Nhà nước cho biết đến cuối năm 2023, Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia (CIC) hoàn thành đối chiếu dữ liệu của 42 triệu hồ sơ khách hàng, đang phối hợp làm sạch thêm khoảng 6,5 triệu hồ sơ khách hàng. Các ngân hàng tích cực phối hợp với đơn vị chức năng của Bộ Công an định danh khách hàng nhằm ngăn chặn lừa đảo…
Nếu như ở giai đoạn 2015-2017, báo cáo của World Bank (WB) cho thấy Việt Nam có 31% người trưởng thành có tài khoản thanh toán thì đến nay, con số này đã tăng lên 77,41%.
Xác thực sinh trắc học đối với giao dịch chuyển tiền từ 10 triệu đồng kể từ ngày 1/7/2024, nhưng không áp dụng với mọi giao dịch.
Thanh toán không dùng tiền mặt đang trở thành phương thức thanh toán phổ biến tại Việt Nam. Năm 2023, đã có gần 11 tỷ giao dịch, đạt hơn 200 triệu tỷ đồng.
Thanh toán không dùng tiền mặt đạt khoảng 11 tỷ giao dịch trong năm 2023, tăng gần 50% so với năm ngoái, với giá trị hơn 200 triệu tỷ đồng.
Tính đến cuối năm 2023, thanh toán không dùng tiền mặt đạt khoảng 11 tỷ giao dịch, tăng gần 50% so với năm 2022. Tổng giá trị giao dịch đạt hơn 200 triệu tỷ đồng…
Quy định chuyển khoản từ 10 triệu đồng phải xác thực sinh trắc học chỉ áp dụng với các giao dịch chuyển tiền, còn tất cả các giao dịch thanh toán đối với các đơn vị chấp nhận thanh toán, các điểm mua hàng do các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán đã xác thực thì không yêu cầu bên thanh toán phải xác thực sinh trắc học.