Thời gian qua, việc mua bán dữ liệu cá nhân (DLCN, như: căn cước, căn cước công dân, số điện thoại, địa chỉ, nơi làm việc, vị trí công tác và phổ biến nhất là số tài khoản ngân hàng…) ngày càng diễn ra với quy mô lớn và công khai dưới nhiều hình thức. Giao dịch này có thể diễn ra rất đơn giản và kết nối dễ dàng thông qua mạng xã hội.
Thời gian gần đây, thủ đoạn sử dụng tài khoản không chính chủ để tẩu tán tiền chiếm đoạt được, gây khó khăn cho công tác điều tra. Hành vi thu mua, thuê mướn tài khoản ngân hàng chính là 'mắt xích' tiếp tay cho các hoạt động phi pháp này, và pháp luật đã có những quy định xử lý nghiêm khắc.
Mặc dù lực lượng chức năng liên tục triệt phá các đường dây mua bán trái phép dữ liệu cá nhân tuy nhiên tình trạng này vẫn diễn biến phức tạp. Nhiều ý kiến cho rằng, cần tăng nặng chế tài xử phạt đối với hành vi mua bán dữ liệu cá nhân để ngăn chặn hậu họa.