Cùng nằm trong nhóm 5 NHTM bị Thanh tra Chính phủ nêu tên, NH N. được cho là đã thẩm định nguồn trả nợ của khách hàng không có cơ sở, không chứng minh được nguồn vốn tự có khi tham gia đầu tư dự án, dự án chưa được cấp giấy chứng nhận đầu tư…
Nối tiếp loạt bài 'Lộ diện 5 ngân hàng cho vay sai nguyên tắc', ĐTTC đăng tải lại Kết luận của Thanh tra Chính phủ đối với ngân hàng T. với nhiều sai sót trong phương án sử dụng vốn, phương án kinh doanh khi phê duyệt cho vay.
Thanh tra Chính phủ đã chỉ ra, trong giai đoạn 20213 – 2017, Ngân hàng TPCP Việt Á đã thẩm định, phê duyệt cho vay cho nhiều dự án khi chưa có đủ hồ sơ pháp lý, chủ đầu tư không đủ điều kiện thực hiện dự án. Điển hình, Công ty CP Tập đoàn Xây dựng và Phát triển Nhà Vicoland, với số dư nợ 500 tỷ đồng, thuộc nợ nhóm 5; Công ty CP Đầu tư PHD, dư nợ 483 tỷ đồng, nợ nhóm 1.
Tiếp theo loạt bài 'Lộ diện 5 ngân hàng cho vay sai nguyên tắc', ĐTTC công bố Kết luận của Thanh tra Chính phủ về trường hợp ngân hàng B. Theo đó, ngân hàng này đã có loạt sai phạm như cho khách hàng vay khi âm vốn chủ sở hữu, không có tài sản bảo đảm...
Thanh tra Chính phủ vừa có kết luận thanh tra về việc thực hiện đề án tái cơ cấu, xử lý nợ xấu ngân hàng giai đoạn 2013-2017. Trong đó, điển hình là BacABank đã sai phạm về việc hực hiện hoạt động cho vay với những công ty thuộc hệ sinh thái 'TH'.
Thanh tra Chính phủ phát hiện VietABank phân loại nợ chưa đúng quy định đối với khoản nợ của Vicoland Group năm 2018. Ngân hàng đã chuyển nợ sang nhóm 5 và trích lập dự phòng rủi ro đầy đủ từ tháng 12/2020.
Hơn 9.200 tỷ đồng được Sacombank tập trung cho vay một nhóm khách hàng gồm Him Lam Thủ đô, Đầu tư Hồng Bàng, Đầu tư xây dựng Bảo Lộc, Thương mại xây dựng Công Phúc... 9 khách hàng này đều có mối liên quan đến ông Dương Công Minh, được bầu làm Chủ tịch HĐQT Sacombank từ 2017.
Thanh tra Chính phủ phát hiện nhiều thiếu sót, vi phạm trong việc thẩm định điều kiện cho vay; thực hiện phân loại nợ không đúng quy định...tại Sacombank. Thậm chí, Sacombank đã cho 9 doanh nghiệp vay với dư nợ bằng 48,52% vốn tự có của ngân hàng, lên tới 9.262 tỷ đồng để đầu tư vào 1 dự án.
Thanh tra Chính phủ đã kiểm tra 6 hồ sơ cấp tín dụng của NCB và nhận định, ngân hàng này đã thẩm định, phê duyệt cho vay khi khách hàng chưa đủ điều kiện vay vốn.
Thanh tra Chính phủ vừa thông báo kết luận thanh tra trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và các tổ chức tín dụng trong việc thực hiện đề án cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng (TCTD) và đề án xử lý nợ xấu giai đoạn 2013-2017.
Theo Thanh tra Chính phủ, nhiều ngân hàng thương mại cho vay quá 15% vốn tự có hay cho vay khi doanh nghiệp chưa đủ điều kiện, dự án chưa đủ hồ sơ pháp lý,...
Theo kết luận của Thanh tra Chính phủ, Sacombank cho 9 doanh nghiệp vay dư nợ bằng 48,52% vốn tự có của ngân hàng, tiền đổ vào một dự án. Techcombank cho khách vay mua trụ sở ngân hàng khác, hồ sơ thực là khách chỉ đi thuê.
Thanh tra Chính phủ vừa chỉ ra loạt vi phạm trong cấp tín dụng của một số ngân hàng giai đoạn 2013-2017, trong đó có những tên tuổi nổi bật như Sài Gòn Thương tín (Sacombank), Bắc Á (BacABank), Việt Á (VietABank), Quốc Dân (NCB)...